Проверка ИНН организации: как узнать достоверность контрагента

Проверка контрагента по ИНН — обязательная мера налоговой и финансовой безопасности. В статье расскажем, как по ИНН выявить недобросовестного партнёра, на какие признаки обратить внимание, какие государственные и коммерческие сервисы использовать.

Почему важно проверять ИНН перед сделкой

Контрагент с фиктивным ИНН, признаками однодневки или налоговыми нарушениями может привести к:

• блокировке счёта,
  
• отказу в вычетах по НДС,
  
• доначислениям и штрафам от ФНС,
  
• потере денег или активов.
  

Компании обязаны проявлять коммерческую осмотрительность. Проверка ИНН — это первая и обязательная ступень.

Что можно узнать по ИНН контрагента

Поиск сведений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП

Через официальный сервис ФНС (https://egrul.nalog.ru):

• юридический статус организации;
  
• дата регистрации и ОГРН;
  
• действующий ли директор;
  
• сведения об учредителях;
  
• адрес (в том числе массовый или нет);
  
• ликвидация, банкротство, реорганизация.
  

Прозрачный бизнес (pb.nalog.ru)

Показывает:

• вид налогового режима (УСН, ОСНО и др.);
  
• признаки налоговых нарушений;
  
• непредставление отчетности;
  
• арбитражные споры;
  
• участие в реестрах риска.
  

Полная инструкция: как проверить ИНН организации

Шаг 1. Проверка регистрации и статуса

🔹 ФНС, egrul.nalog.ru — основной источник.
Проверьте, действует ли организация, нет ли сведений о ликвидации, массовом адресе или дисквалифицированном директоре.

🔹 Федресурс (bankrot.fedresurs.ru) — выявляет банкротства, аресты, ликвидации.

Шаг 2. Суды и исполнительные производства

🔹 Сайт ГАС «Правосудие» (sudrf.ru) — ищите судебные дела по ИНН или названию.

🔹 ФССП (fssp.gov.ru) — база исполнительных производств (долги, неуплата налогов, споры с поставщиками).

Шаг 3. Лицензии и дисквалификация

🔹 Реестр дисквалифицированных лиц (ФНС) — узнайте, не запрещено ли директору занимать должности.

🔹 Реестры лицензий — проверьте лицензию на профильной площадке (например, Минфин).

Шаг 4. Проверка через Telegram-сервисы

СУР — налоговые риски и разрывы НДС (Telegram-бот)

Сервис показывает:

• наличие разрывов между книгами покупок/продаж;
  
• риск попадания в зону пристального внимания ФНС;
  
• ошибки в отчётности контрагента.

ЗСК — попадание в списки ЦБ РФ (550-П, 639-П) (Telegram-бот)

ЗСК определяет:

• является ли компания «подозрительной» для банков;
  
• есть ли риск блокировки счетов.

Досье и связи (Telegram-бот)

Вы получаете:

• детальное досье на контрагента;
  
• «дерево связей» — видно, с кем взаимодействует компания;
  
• судебные дела, долги, учредители, персонал.

Какие признаки вызывают тревогу

• Массовый адрес регистрации (много компаний по одному адресу).
  
• Частая смена руководства или учредителей.
  
• Неактуальные данные в ЕГРЮЛ.
  
• Компания в процессе ликвидации или банкротства.
  
• Наличие разрывов по НДС.
  
• Судебные дела с налоговой.
  
• Отсутствие лицензии при обязательности.
  
• Контрагент в списке 550-П, 639-П.
  

Как проверять ИП по ИНН

Все шаги аналогичны:

• используйте ЕГРИП (https://egrul.nalog.ru);
  
• проверьте по ФИО в ФССП и ГАС Правосудие;
  
• проверьте связи и ИНН в Telegram.
  

Заключение: как не попасть под удар

Проверка ИНН — это больше, чем просто формальность. Это способ застраховать бизнес от налоговых претензий, убытков и блокировок. Используйте связку:

• Госреестры и ФНС,
  
• Судебные базы,
  
• Telegram-сервисы.

Внедрите эту проверку в стандарт сделки — и вы уже на шаг впереди.