Проверка контрагента по ИНН: зачем, когда и как проверять компанию на благонадежность

Подробное экспертное руководство о том, зачем, когда и как проверять контрагентов по ИНН. Практические советы и пошаговая инструкция, помогающая снизить финансовые, юридические и репутационные риски.

Введение

Заключая договор, любая компания берет на себя определённые риски. Ситуации, когда партнёр исчезает после получения аванса или не выполняет обязательства, встречаются регулярно. Иногда это результат случайных обстоятельств, а иногда — целенаправленное мошенничество.

Чтобы минимизировать риски и не потерять деньги, важно заранее проверить компанию-контрагента.

Зачем нужно проверять контрагентов

Проверка контрагентов — обязательная процедура для бизнеса, так как работа с ненадежными партнерами приводит к серьёзным рискам. Рассмотрим главные причины более детально:

Финансовая надежность компании

Оценив финансовое состояние партнёра, можно понять, способен ли он выполнять обязательства. Это снизит вероятность убытков от неплатежей.

Снижение юридических рисков

Проверка документов контрагента помогает исключить работу с мошенниками, фирмами-однодневками и недобросовестными компаниями. Важно изучить учредительные документы, устав и судебные процессы.

Соответствие законодательству

Сотрудничество с компаниями, нарушающими закон (например, использующими «серые схемы»), может привести к штрафам и налоговым проверкам. Это дополнительные убытки и потеря времени.

Репутационные риски

Деловая репутация формируется годами, а связь с ненадежными партнерами может серьезно её подорвать, отпугнув клиентов и инвесторов.

Безопасность сделок

История работы контрагента и отзывы позволяют заранее понять, способен ли партнёр соблюдать условия договора, избегать срывов поставок и задержек исполнения.

Когда стоит проверить фирму на благонадежность

Чётких регламентов относительно частоты проверки нет, но существуют определённые ситуации, когда это особенно необходимо:

Перед первым заключением договора

При первом контакте всегда важно убедиться в платёжеспособности, юридическом статусе и добросовестности контрагента.

При заключении крупной сделки

Большие суммы увеличивают риски. Тщательная проверка защитит компанию от серьёзных финансовых потерь.

При длительном сотрудничестве

Финансовое состояние и юридический статус компании могут измениться со временем. Регулярная проверка поможет избежать проблем, связанных с такими изменениями.

При подозрительно выгодных условиях сделки

Чрезмерно низкие цены или странные условия оплаты могут сигнализировать о скрытых рисках или мошенничестве.

При изменении юридического статуса компании

Изменение руководства, учредителей или формы собственности могут существенно повлиять на надёжность компании.

При негативной информации в СМИ

Если появляются новости о судебных разбирательствах, долгах или проблемах компании, важно незамедлительно провести дополнительную проверку.

При получении жалоб от других партнёров

Жалобы на задержку платежей или невыполнение обязательств — сигнал немедленно проверить фирму.

Как проверить контрагента на благонадежность по ИНН: подробная инструкция из 10 шагов

Эта пошаговая инструкция позволит вам самостоятельно и эффективно оценить благонадежность компании по ИНН.

Шаг 1. Запрос документов компании

Запросите копии:

• Устава организации
• Свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН)
• Свидетельства о регистрации (ОГРН/ОГРНИП)
• Протокола о назначении генерального директора

Документы позволят убедиться в законности деятельности и полномочиях руководителя.

Шаг 2. Получите выписку из ЕГРЮЛ

На сайте налоговой службы получите бесплатную выписку по ИНН. Проверьте:

• Соответствие кодов ОКВЭД виду деятельности
• Количество ОКВЭД (слишком много – признак риска)
• Наличие записей о недостоверности сведений

Шаг 3. Проверьте адрес регистрации компании

На сайте ФНС проверьте, не зарегистрировано ли по адресу компании слишком много юридических лиц. Это признак массового адреса, что увеличивает риск мошенничества.

Шаг 4. Проверьте статус руководителя компании

Проверьте, не дисквалифицирован ли директор (реестр дисквалифицированных лиц на сайте ФНС). Дисквалифицированный руководитель не имеет права подписывать документы.

Шаг 5. Проверьте компанию на банкротство (Федресурс)

Зайдите на портал «Федресурс» и узнайте, не находится ли компания на стадии банкротства. Стадия конкурсного производства — однозначный сигнал отказаться от сделки.

Шаг 6. Узнайте о долгах компании (ФССП)

Проверьте сайт Федеральной службы судебных приставов, чтобы узнать о текущих просроченных задолженностях контрагента.

Шаг 7. Проверьте участие в судебных делах (КАД)

Проверьте арбитражные дела компании в картотеке арбитражных дел. Участие в судебных спорах по финансовым вопросам — признак ненадёжности.

Шаг 8. Убедитесь в подлинности лицензий и разрешений

Проверьте наличие и актуальность лицензий компании на сайтах ведомств, выдававших их (например, Росприроднадзор, Росздравнадзор).

Шаг 9. Проверка по реестру госзакупок

Убедитесь, что компания не включена в реестр недобросовестных поставщиков на портале госзакупок.

Шаг 10. Проверьте, не руководит ли директор другими подозрительными фирмами

На портале ФНС можно проверить, сколько компаний возглавляет директор. Руководство множеством компаний — тревожный сигнал.

Итог: регулярная проверка контрагентов — необходимое условие успешного бизнеса

Проведение проверок контрагентов существенно снижает вероятность финансовых потерь, юридических проблем и репутационного ущерба. Современные онлайн-сервисы и государственные базы позволяют делать это быстро и эффективно.

Используйте представленную инструкцию для оценки каждого нового партнёра, чтобы ваш бизнес всегда был надёжно защищён.